Apertura de cuenta corporativa

La apertura de una cuenta bancaria corporativa no es tan accesible como solía ser. Debido a diferentes escándalos y modernización, los bancos han fortalecido sus barreras de entrada a nuevas empresas. Este artículo únicamente busca proporcionarle con información que debería tener a mano para presentar su aplicación de apertura.

Documentos de cliente:

1. Copia del pacto social y sus enmiendas.
2. Copia del certificado de registro público.
3. Copia de últimos estados financieros, declaración de renta o declaración de ingreso personal
4. Cualquier otra documentación legal o contractual que evidencie el flujo de ingresos del cliente.
5. Copia de cédula por ambas caras de todos los firmantes, directores, dignatarios y accionistas.
6. Copia de segunda identificación de todos los firmantes, directores, dignatarios y accionistas.
7. Carta con una amplia descripción de la empresa.
8. Carta de referencia bancaria de los firmantes y de la sociedad.
9. Carta de referencia comercial de la sociedad.
10. Aviso de operación.

Formularios bancarios:

1. Solicitud de apertura de cuenta.
2. Registros de firma.
3. Contrato único de servicios bancarios.
4. Acta de apertura.
5. Declaración jurada de accionista.
6. Ingreso persona natural para cada uno de los firmantes.
7. Figura política (si aplica).
8. Solicitud de chequera.
9. Formulario de banca en línea (cuentas y roles).

Este artículo únicamente busca ilustrar y guiar al usuario a los documentos e información que deberá presentar. No representa ningún banco puntualmente, si no solicitudes comunes de las instituciones.